Subalansuoti pasauliniai fondai: A2PKXG arba A1JMDF arba analogas Swedbank Robur Access Edge Global
Jeigu JAV: A0YEDG arba analogas Swedbank Robur Access Edge USA

Kol kas Swedbanke į Etf mažom sumom per brangu, yra 11 eur sandorio mokestis, tektų investuot iškart sukaupus bent keletą tūkstančių.
Alternatyva - investuoti į Robur fondus kad ir po 1 eur kasdien.

Ačiū. Kaip tik tokio atsakymo ir tikėjausi. Tad kol kas lieku prie minėtų Swed fondų. Pasirodo intuityviai esu į minėtus fondus įmetęs po keletą tūkstančių eur. Bus galima drąsiau didinti iki 10k€ į kiekvieną.

Tik klausimas:
Kas nutiko, kad nuo maždaug gruodžio 16 dienos visi tavo post'e minėti Swed fondai eina down. Visų praktiškai fondai mažiausiai 3% down per keletą paskutinių dienų.

Gal kažką negero pasakė Trumpas. Arba Putinas. O gal Muskas paskelbė kalėdinę nuolaidą Tesloms ir visiems prireikė cash'o, todėl pradėjo pardavinėt akcijas.
Aš žiūriu į tokius pakritimus kaip į galimybę pigiau nusipirkti fondų vienetų.

Povilas pasakė kad 2025 mažiau palūkanas mažins.

Dividendinis ar Augimo Portfelis? | Kuris Iš Tikrųjų Yra Efektyvesnis?

https://youtu.be/b1A70jSHm58?si=5K52c6NnRsSVeEFr

Radau tokį europietiškų Etf backtest'ų tinklapį https://portfoliometrics.net/dashboard
Pagal ticker'ius suranda visus europietišus Etf.

Jame galima susikurt savo Etf portfelį ir palyginti istorinį pelningumą su S&P500 arba VT (FTSE Global All Cap Index).
Pratestavau geriausiai reitinguojamus tiek dividendinius, tiek augimo Etf, bet nė vienas ilgesniam laikotarpyje nepralenkia S&P500.

Net savo turimus Etf pratestavau ir supratau, kad reikėjo tiesiog išsirinkt geriausią S&P500 Etf ir investuot. Žinoma galima surast keletą sektorinių Etf, kurie lenkia S&P500 absoliučiu pelningumu, bet žiūrint į atskirus metus nebuvo nė vieno, kuris pasirodytų visais metais geriau. O ką gali žinot, kada prireiks išsiimt pinigus? Gal kaip tik kai išpuls fondui blogesnis laikotarpis.

Jei kas rasite Etf, kuris kiekvienas metais aplenkė S&P500, duokit žinot

Kuris Swed'o fondas atitinka S&P500?

https://youtu.be/DRU3oF_Azys?si=8xSSjBKtrGQH_W30

Quality indeksai dar būna. Įmeskit screenshotus backtestu.

Swedbank Robur Access Edge USA
Bet jis, kaip suprantu, investuoja plačiau nei tik į S&P500, nes seka MSCI USA Net indeksą.

Pratestavau Xtrackers MSCI World Quality Factor UCITS ETF 1C vs. S&P500
Štai ką sako dirbtinis intelektas:

Cumulative and Annual Returns: Your strategy has a cumulative return of 211.5% and an annual return of 10.9%, which are both slightly lower than the SPY benchmark's 237.7% and 11.7%, respectively. This indicates that while your strategy has been profitable, it has not outperformed the broader market index over the same period.

Risk Metrics: Your strategy presents a higher annualized volatility (21.4% vs. 18.9%) and a slightly lesser maximum drawdown (-32.2% vs. -33.7%) compared to the SPY. This suggests that your strategy carries a higher risk, with volatility and potential losses being more significant than those experienced by the SPY benchmark.

Benchmark Comparison Metrics: The Alpha of 0.06 indicates a slight outperformance against the SPY after adjusting for risk, while a Beta of 0.57 suggests that your strategy is less volatile than the market. However, the information ratio of -0.1% implies that your strategy, on a risk-adjusted basis, slightly underperformed relative to the benchmark.

Summary: Your investment strategy showcases a robust performance with a strong cumulative return over the analyzed period, though it slightly trails behind the SPY benchmark in terms of returns. The higher risk metrics underscore a greater volatility and potential drawdown compared to the market, suggesting a riskier investment profile. Despite this, the positive Alpha hints at potential outperformance on a risk-adjusted basis, though the overall performance measured by the information ratio suggests room for improvement relative to the market. Given the unique risk-return characteristics of your strategy, it may cater to investors with a higher risk tolerance seeking diversification outside of market index performances.

Conclusion and Recommendation: Your strategy distinct performance and risk metrics offer an alternative to the broader market, potentially appealing to specific investment objectives. However, it is crucial to weigh these factors carefully against your risk tolerance and investment goals.
------
Higher Volatility but Greater Peaks: Your strategy experienced more significant fluctuations than SPY, with a broader range of minimum and maximum daily, weekly, monthly, and quarterly returns, indicating higher volatility but also the potential for higher rewards.
Resilient Performance in Select Years: In several years, specifically 2015, 2019, and 2021, your strategy significantly outperformed SPY in end-of-year returns, showcasing its potential to achieve substantial growth.
Competitive in Down Markets: Despite occasional larger drops (notably in 2022), your strategy had years where it lost less than SPY or outperformed it during downturns (e.g., 2018 and 2024), suggesting effective risk management in adverse conditions.
Summary: Your investment strategy demonstrates a high-risk, high-reward profile, outpacing the SPY benchmark in extreme positive returns across daily, weekly, monthly, and quarterly periods. This suggests a more aggressive approach that, while it may expose you to higher volatility (evident in the wider range of minimum and maximum returns), also offers the potential for significant gains, as seen in your exceptional yearly performances in 2019 and 2021. However, the larger negative returns in certain periods highlight the importance of risk management. Given the strategy's ability to recover and achieve substantial growth, it may be well-suited for investors with a higher risk tolerance seeking to maximize long-term returns.

Prikabintos bylos

Šio pono kalbos labai panašios į infočigono...
Pažiūrėkite, ką jis kalbėjo, apie kokius ETF fondus, prieš metus ar pusmetį. Toks vaizdas, kad jam buvo mokama, kviesti, tokiu būdu, naujų klientų, brokeriui.

Po to, brokeris op, ir nusprendžia, kad "dabar taikysime ES reguliavimą", ir uždraudžia pirkti JAV ETF fondus ...
Tai šis ponulis, vietoje to, kad protestuotų, palaiko tokį Freedom24 sprendimą...
Pagal jį, tai nėra diskriminaciją, pagal pilietybę..., pasirodo, JAV piliečiai gali investuoti, nes jie nerizikuoja, pirkdami, nes yra protingi, o ES piliečiai tiek debilai, kad už juos, nusprendžia "dėdė" , kad va iki tam tikros sumos, esi neprofesionalus investuotojas.
Bet jei turi 500K, jau beveik profesionalus tampi, dar + 10 prkimų pardavimų, ir op - stebuklas, tu jau PROFESIONALUS investuotojas...

Ir visiems toks proto pisimas, pasirodo, - priimtinas
P.S. Turiu profesionalaus investuotojo statusą, tad, mano nuomonė objektyvi...

Tas Aleksandras daro gerą švietėjišką veiklą.
Ir jis nuo pat pradžių deklaruoja iš ko gauna naduą - iš freedom24 nuorodos paspaudimo ir užsiregistravimo šiame tinklapyje.
Jis sakyčiau šaunuolis. Jau jaunystėje pradėjo eiti investavimo keliu. Turi supratimą apie investavimo principus.
Tik gal sakyčiau pas jį daug optimizmo ir palyginti daug rizikos.
Kas bus su visais svertiniais instrumentais kai įvyks 2007-2009 ar 2020 lygio korekcijos?
Man rodo Mungeris yra apsakęs, kad jei psichologiškai nesugebi atlaikyti bent kartą per gyvenimą 50% portfelio nuomsukio - investavimas ne tau.
O, įsivaizduoju, instrumentas su 3x svertu tokios korekcijos atveju turi netgi į minusą nueti

Esu kažkada kelis jo epizodus peržiūrėjęs. Nesu tikras ar jis daugiau naudos žiūrėtojams atneša ar žalos. Viena vertus pagrindinius investavimo principus jis paaiškina. Kita vertus reklamuoja ne patį geriausią brokerį ir linkęs klausytojams siūlyti didesnę riziką prisiimti.

dabar pažiūrinėjau kitus jo įrašus.
matau siūloma investuoti į indemo.
garantuojama 15,1% grąža. ojojoj...

Beabejo, kad jam mokama ir jis iš to užirba, net ir bažnyčiai mes mokame pinigus
Dėl fondų kuriuos jis reklamuoja manau kad jaunas žmogus randa naujų idėjų ir jomis dalinasi, o mūsų požiūrio kampas turėtų būti kritiškas į bet kokia info, kad ir kas ją skleistu ar influenceris, tėtis, Buffetas ar Jėzus Kristus.
Kad valstybės, sąjungos ar imperijos tarpusavyje griežtina reguliavimo sąlygas ir kariauja ekonominius karus anokia čia naujiena, mes tai galime keisti tik vienu būdu, galvodami už ką balsave metame biuletinį į urną, dėja dėl šito reikalo turiu mažai optimizmo.

DI naudojau fixed incom etf atrinkinėti, keleta etf atrinko bet nebacktestinau.

Manau panaši grąža su visais akcijų indeksai būtų, išsiskirtų pastarojo dešimtmečio indeksai turintys daugiau technologinių kompanijų akcijų.

R. Dalio vs K. Wood vs All country world

https://www.lazyportfolioetf.com/comparison/ark-tech-portfolio-vs-ray-dalio-all-weather-vs-all-country-world-stocks-portfolio/

Žiūrinėju Aleksandro filmukus, matau tokie call options etf
pvz. Global X NASDAQ 100 Covered Call UCITS ETF Dis

Ar turite daugiau žinių ar patirties su jais?

Kai rinka kyla viskas gražiai atrodo. O kaip kai korekcijos?

Mes visi pirmiausia visi žiūrime tik į grąžą, bet, mano galva, investavime svarbiausia yra grąžos/rizikos santykis. Protingi žmonės sukūrė įvarių rodiklių (ratio) tam, kad išmatuotų riziką. Geriausiai žinomas yra Šarpo, bet yra ir patobulintų: Sortino, Ulcer, Omega, Calmar, Serenity, Kelly.

Iš tavo lyginamų rinkčiausi All Country World Stocks portfelį vertindamas rizikos indikatorius.

Prikabintos bylos

Aš irgi kaip tik tą patį žiūriu Anksčiau neteko girdėt apie juos. Iš tos pačios kategorijos dar yra Global X SuperDividend® UCITS ETF D .

Šiaip jis gana logiškai paaiškino jų privalumus, tik minusas, kad pas mus dividendai apmokestinami nuo pirmo euro, todėl reinvestuodamas savarankiškai prarandi 15%. Kita vertus, tuos 15% sumoki deklaruodamas pajamas tik kitais metais, tai, galima tikėtis, kad dividendų prieaugis mokesčius atmuš iki deklaravimo momento.

Bandysiu periodiškai įmerkt eurų kas mėnesį į call covered Etf dėl sportinio intereso, sugundė

tas global x kaip suprantu čia ne call opcionai. čia jau kitas instrumentas kur tiesiogiai aukšto div pajamingumo akcijas perka ir viskas.

covered call čia opcionais prekiauja.
Aš bijau taip lysti pilnai nesuprasdamas opcionų veikimo.
Nes istorija tik pora metų. Nei vienos korekcijos istorijoje nėra.
įdomu kas vyksta opcionų rinkoje korekcijos metu.