Toks vaizdelis, kad kai kam sunku įvertinti 12k£ dydį UK ekonomikos kontekste. Ypač UK pragyvenimo lygio kontekste.

Jei bandot įsukti diskusiją dėl diskusijos - baigiam. Jei norit padiskutuoti apie mokestinės naštos skirtumus - pirmyn. Bet tada konkrečiai ir rašykit, kuo UK mokestinė bazė geresnė FX prekeiviams nei LT.

Beje, nuo 2016/2017 mokestinių metų UK stipriai prikerpamas dividendų tax credit'as... Tai va toks ten ir rojus su jų mokesčių progresyvumu, ypač jei uždirbi šiek tiek daugiau nei 12k£.

Jau net keista pasidare, gal tytchia neperskaitai - ..."is forex"...

Diskusijos nereikia, tiesiog teksta pilnai reikia skaityti..

Gal jūs tyčia nesuprantat, kad Personal allowance yra taikomas ne tik kapitalo prieaugiui bet ir kitoms pajamom? Ir kad be kitų pajamų šaltinių už 12£k pragyventi minėtoje šalyje yra sunkoka?

Tamsta skaitot tekstą pilnai, bet turbūt nelabai suprantat UK mokesčių ir pragyvenimo kontekstą.

Viskas aishku, liuks

p.s. tikrai nesuprantu kaip galima matyti tekste "pajamos ish forex" (suprask papildomos) ir rashyti apie bendras pajamas, sorry..

Gaila, kad Oanda pradėjo eiti populistiniu keliu. Parodykit man kuris naudoja 1:50 svertą, pasakysiu iškart, kad jo prekybą nuostolinga. Esu paskaičiavęs, kad prie dabartinių vyraujančių padidėjusių spread'ų, net ir 1:50 pilnas margin išnaudojimas yra neįmanomas, norint turėti pelningą strategiją, t.y. nepriklausomai kokie tavo TP ir SL (kai TP=SL), mažiausiai turi 60:40 pelningų nuostolingų sandorių santykiu prekiauti, kad "išplauktum ant nulio". O tai yra praktiškai neimanoma pasiekti ilguoju laikotarpiu. 1:100 iš vis absurdas.

Gaila ir man. Pastaruosius porą metų OANDOS reputacija mano akyse tik krito. Bet vis dar nematau geresnės alternatyvos, kuo juos pakeisti.

Apmokestinamos yra bendros pajamos. Diskutuoti apie vienos rūšies pajamas be konteksto nematau prasmės.

Grand žinutė: "Kokia gera ta UK mokestinė bazė". Mano žinutė: "nėra ten viskas taip į vienus vartus".

Tokia ta diskusija...

Kuo didesnis brokerio suteikiamas svertas, tuo jis visapusiskai naudingesnis treideriui. Jei Oanda jau suteikia 1:100 vietoje 1:50 tai labai sveikintinas zingsnis, o geriausia, kad duotu koki 1:1000.

Tu labai klysti ir mano supratimu maisai CGT su income tax.

Paciam priminsiu ar pasakysiu naujiena, kad pries kokius 5 metus apie tokius padidejusius spreadus kaip dabar butum tik pasvajojes. As prekiauju 1:50. Mano prekyba pelninga. Galiu tuo pasigirt. Buvo pelninga ETX Capital, pelninga yra ir OANDA'oje. Tad nezinau ka tu turi omeny...

Oandoj esu jau daugiau nei 10 metų, tad nereikia... Nesigilinsiu į egzotines poras, nes nesidomėjau jomis, bet EUR/USD seniau spread'as buvo gražus "fix'as", 0,9-1,2, kai euras kainavo 1,3 dolerio vidutiniškai. T.y. mažiau nei 1/100 1% judesio. O ką turim dabar? Vos rinka suaktyvėja dinaminis spread šokinėja neretai iki 1,8 pip ir daugiau (čia ne per naujienas).
Gal tavo sąskaita ir leidžia 1:50 svertą naudoti, bet netikiu, kad tu atidarai pozicijas iškart išnaudodamas visą svertą ir prie dabartinių sąlygų pelningai prekiauji. Galai kažkur nesueina, nes rinka daugiau mažiau visais laikais buvo labai arti "random" judėjimo... To pasekoje visi trumpu diapazonų pattern'ai išsipildo arti 50:50 win:loss santykio...

Dar pasakysiu, esu suprograminęs atsitiktinių kotiriuočių programą ir nubrėžęs iš jų grafiką (žvakės), galiu lažintis, 95% jūsų neatskirtumėt jo nuo realaus valiutų poros grafiko. Matosi visi trendai, double triple top'ai, H&S ir t.t. Čia viskas gilesniems pamastymams, tiems kurie apie tai nesusimastė galbūt dar...

Ka cia mastyt? Prekiavau EURGBP kai sita pora pasieke .86 as pradejau shortint ir shortinau virs metu. Kapitalo prieaugis buvo simtais %. Jokiu SL. Jokiu nuostoliu. Tik pelnas.

Dabar ta pati darysiu su Ag. Cia jau pavyko isipaisyt simtu £ nuostolio, bet as atsigriebsiu Gal

Jokių SL nebuna, tavo SL -50% uždėtas pačios Oandos. O jeigu pvz pasiekus SL tu vėl papildai sąskaitą iki prieš tai buvusio lygio, tai čia jau ne prekyba su 1:50 svertu, nes reikia iskaičiuoti visą tavo kapitalą, kurį tu turi paruošęs papildymams.

Vat viso kapitalo skaiciavimas labai sudetingas reikalas. Atmink, kad EURGBP pora 25% nepajuda per menesi. Tiek ji nukeliauja per metus ar 2. Tad jei vienu momentu tavo kapitalas Oandoje £3000 (tarkim) tai kai rinka pajuda i tavo puse ta kapitala gali sumazint iki £2000, o dar po kokio menesio gal jau ir £500 gali palikt, o pelnas nebus mazesnis nuo to.

Del SL... Na tegul deda ten kur rinka niekada nenukeliaus Man negaila.

Galu gale koks skirtumas koks ten svertas gaunasi, juk esme ar uzdirbi ar pradirbi.


********

Beje, labai grazi saule, Sauliau.

Su tom pajamom is FX itariu nesusisnekejot. Standartinis FX pliusas apmokestinamas aisku kaip ir priklauso. Bet va vadinamasis spreadbettingas - cia jau kaip ir lazybos - tax free. Tad jei Oanda paleis tokias saskaitas - gal ir idomu bus.

O tai kaip dabar apmokestinamos FX pajamaos UK, cia del idomumo.

Cia ne tik del idomumo, o del tikslumo (ir kitu pilieciu kurie skaitys sita tema buntavojimo) tavo klausimas youngcat yra labai geras. saulius-fx gal galetu ivardinti, kad man nereiketu lankstyti pirstu? Nes "kaip ir priklauso" nelabai daug pasako koks mokestis ir kokiu tarifu lupamas.

Del UK nzn. "Ir kaip priklauso" tai cia reikia gerai ismanyti istatymine baze kad pasinaudoti visokiais tax kreditais ir kitu slamstu. Bet Airijoe CGT (capital gain tax) einamuoju metu 33%. O pelnas is losimu - statymai, spreadbetting'as - tax free.
Tad jei as per metus uskalsiu darbe 50K - nuo ju ir sumokesiu kiek priklauso pagal istatyma.
Jei pasiemes siek tiek is algos sugalvosiu pastatyti 1000 euru ant kokio arklio lazybu punkte su kokiu koeficientu 1:400 ir tas netycia vietoje to kad paskutinis atlektu pirmas - pasidarau 400K legaliu neapmokestinamu pajamu. Nepriklausomai nuo to kokius as mokescius moku is savo kitu veiklu. Tas pats liecia ir spreadbetting saskaitas.

Aš OANDOJ taip pat jau daugiau nei 10 metų, taip kad gal reikia...

0,9-1,2 ir šiaip fiksuotų spread'ų nebėra jau gan seniai. Ir ne tik pas OANDĄ. O jei dar kur ir užsilikę, tai paprastai tokie brokeriai pasitikėjimo nesukelia.

Nominalų svertą aš nusistatęs maksimalų, kad manęs jis nevaržytų, o sąskaitą apkraunu tiek, kiek konkrečiu metu atrodo tinkama. Pvz. per EUR/CHF 1.2000 nulaužimą leidau sau užeiti iki 30:1. Šiuo metu (Position Value / Balance) yra kažkur 1,33.

Rinkoje uždirbu, bet ne po 50% per mėnesį. Tiek neuždirbu net per emtus. Taip pat jau jau kuris laikas ieškau geresnių vietų vykdymui. Man kuo toliau, tuo labiau nebepatinka OANDA. Visu pirma, tai jie balandžio mėn. ganėtinai prapletė nakties finansavimo normų spread'us ir dėl to gerokai pabrango ilgalaikių pozicijų išlaikymas, kurių pas mane dauguma (intraday praktiškai nespekuliuoju). Visų antra, man pastaruoju metu visiškai nebepatinka OANDOS spot spread'ai, net ir Major porose.

Dėl atsitikinių kotiruočių laiko eilutės ginčytis neketinu, kadangi ir pats šį dalyką gal prieš kokius 4-5 metus esu bandęs rodyti šio forumo TA apologetams. Didėlio susidomėjimo ir palaikymo tema nesusilaikė, tad nusprendžiau su vėjo malūnais nebekovoti. Lai kiekvienas trade'ina taip, kaip moka.

"Dar pasakysiu, esu suprograminęs atsitiktinių kotiriuočių programą ir nubrėžęs iš jų grafiką (žvakės), galiu lažintis, 95% jūsų neatskirtumėt jo nuo realaus valiutų poros grafiko. Matosi visi trendai, double triple top'ai, H&S ir t.t."

Larry Williamso knygoje rodytas sitas bajeris buvo (gal ~1990-ais ar kada ten isleista buvo nepamenu ta knyga)