versija spausdinimui
(0)
Vertybinių popierių komisija (VPK), 2009 m. gegužės 28 d. uždarame posėdyje išnagrinėjusi teisės pažeidimo bylą, 2009 m. birželio 1 d. nusprendė įspėti AB SEB banką už tai, kad jis, teikdamas savo klientui investicines paslaugas, nesilaikė Finansinių priemonių rinkų įstatyme nustatytų reikalavimų veikti sąžiningai, teisingai ir profesionaliai geriausiomis klientui sąlygomis ir jo interesais bei suteikti visą reikalingą informaciją, kurios pagrindu klientas galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.
VPK tyrimą pradėjo, gavusi kliento skundą. Klientas ir AB SEB bankas 2006 m. rugsėjį sudarė vertybinių popierių atpirkimo (toliau – REPO) sandorių sutartį, pagal kurią klientas įsipareigojo pardavimo dieną perduoti bankui vertybinius popierius, bankas – priimti vertybinius popierius ir sumokėti klientui pardavimo kainą, o atpirkimo dieną klientas įsipareigojo sumokėti bankui atpirkimo kainą ir priimti vertybinius popierius savo nuosavybėn, bankas – perduoti klientui vertybinius popierius. Kritus bankui parduotų vertybinių popierių kainai, jau 2007 m. spalio mėnesio pabaigoje bankui perduotų lėšų dydis nebeatitiko nustatytų minimalių reikalavimų, tačiau bankas apie tai laiku neinformavo kliento ir nepaprašė jo papildyti garantinės įmokos sąskaitos.
VPK konstatavo, kad bankas, kaip profesionalioji sandorio šalis, veikdamas sąžiningai ir teisingai geriausiomis klientui sąlygomis, privalėjo pateikti klientui pranešimą apie krentančią įkeistų vertybinių popierių vertę bei atsiradusią pareigą pervesti į banko sąskaitą papildomų lėšų, kuriomis būtų kompensuota nukritusių bankui parduotų finansinių priemonių vertė. Tokia laiku suteikta informacija būtų sudariusi sąlygas klientui tinkamai įvertinti savo padėtį, prisiimamą riziką bei priimti pagrįstą investicinį sprendimą
VPK atkreipia dėmesį, kad REPO sandoriai yra laikomi investicine paslauga. REPO sandorį sudaro dvi dalys: finansinių priemonių pirkimas (pardavimas) ir vėliau pardavimas (atpirkimas). Sudarydama REPO sandorį su savo klientu, įmonė jame dalyvauja pati, tokiu būdu sudarydama sandorį savo sąskaita. Atsižvelgiant į tai, kad sandorių sudarymas savo sąskaita, vadovaujantis Finansinių priemonių rinkų įstatymu, yra laikomas viena pagrindinių investicinių paslaugų, šiems sandoriams taikomi visi šio įstatymo bei jį detalizuojančių poįstatyminių teisės aktų reikalavimai.
VPK tyrimą pradėjo, gavusi kliento skundą. Klientas ir AB SEB bankas 2006 m. rugsėjį sudarė vertybinių popierių atpirkimo (toliau – REPO) sandorių sutartį, pagal kurią klientas įsipareigojo pardavimo dieną perduoti bankui vertybinius popierius, bankas – priimti vertybinius popierius ir sumokėti klientui pardavimo kainą, o atpirkimo dieną klientas įsipareigojo sumokėti bankui atpirkimo kainą ir priimti vertybinius popierius savo nuosavybėn, bankas – perduoti klientui vertybinius popierius. Kritus bankui parduotų vertybinių popierių kainai, jau 2007 m. spalio mėnesio pabaigoje bankui perduotų lėšų dydis nebeatitiko nustatytų minimalių reikalavimų, tačiau bankas apie tai laiku neinformavo kliento ir nepaprašė jo papildyti garantinės įmokos sąskaitos.
VPK konstatavo, kad bankas, kaip profesionalioji sandorio šalis, veikdamas sąžiningai ir teisingai geriausiomis klientui sąlygomis, privalėjo pateikti klientui pranešimą apie krentančią įkeistų vertybinių popierių vertę bei atsiradusią pareigą pervesti į banko sąskaitą papildomų lėšų, kuriomis būtų kompensuota nukritusių bankui parduotų finansinių priemonių vertė. Tokia laiku suteikta informacija būtų sudariusi sąlygas klientui tinkamai įvertinti savo padėtį, prisiimamą riziką bei priimti pagrįstą investicinį sprendimą
VPK atkreipia dėmesį, kad REPO sandoriai yra laikomi investicine paslauga. REPO sandorį sudaro dvi dalys: finansinių priemonių pirkimas (pardavimas) ir vėliau pardavimas (atpirkimas). Sudarydama REPO sandorį su savo klientu, įmonė jame dalyvauja pati, tokiu būdu sudarydama sandorį savo sąskaita. Atsižvelgiant į tai, kad sandorių sudarymas savo sąskaita, vadovaujantis Finansinių priemonių rinkų įstatymu, yra laikomas viena pagrindinių investicinių paslaugų, šiems sandoriams taikomi visi šio įstatymo bei jį detalizuojančių poįstatyminių teisės aktų reikalavimai.